קופת גמל להשקעה
אפיק חיסכון גמיש שמאפשר משיכה בכל עת, כשהמס משולם על הרווחים בלבד. משיכה כקצבה בגיל הפרישה עשויה לזכות בהטבת מס. ההפקדה מוגבלת בתקרה שנתית הקבועה בחוק.
חיסכון לטווח ארוך
בניית חיסכון לטווח ארוך דרך קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וקרנות השתלמות, עם בדיקת דמי ניהול והתאמת מסלול לטווח הזמן ולרמת הסיכון שלך.
מה מקבלים
האפיקים שנבחן יחד
פוליסת חיסכון
מוצר חיסכון של חברת ביטוח, ללא תקרת הפקדה, שמאפשר מעבר בין מסלולי השקעה בתוך הפוליסה בלי לשלם מס באותו רגע – המס משולם רק בעת משיכת הרווחים.
קרן השתלמות
אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים בישראל: הכספים נזילים לאחר 6 שנים (או 3 שנים למטרת השתלמות), ובכפוף לתקרת ההפקדה המוטבת – הרווחים פטורים ממס רווחי הון.
פיזור סיכונים ובקרה שוטפת
בניית תמהיל בין מסלולים, גופים מנהלים ורמות סיכון, ומעקב תקופתי כדי לוודא שההשקעה ממשיכה להתאים לך גם כשהחיים או השווקים משתנים.
התאמה אישית
למי השירות מתאים?
כל תהליך מתחיל בהיכרות ובבדיקת הנתונים שלך – כדי שההמלצות יתאימו בדיוק לשלב החיים ולצרכים שלך.
- מי שיש לו כסף שיושב בעו״ש או בפיקדון ורוצה לתכנן אותו
- הורים שחוסכים לעתיד הילדים
- מי שמתכנן הוצאה גדולה בעוד כמה שנים – דירה, לימודים או חתונה
- מי שקיבל מענק, פיצויים או ירושה ורוצה לפזר נכון
- שכירים ועצמאים שעדיין לא מנצלים קרן השתלמות
שאלות ותשובות
שאלות נפוצות
השקעה כרוכה בסיכון, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד. הטבות המס כפופות לתקרות ולתנאים הקבועים בדין ומתעדכנות מעת לעת.
מתחילים לתכנן
בוא נבנה לכסף שלך תוכנית
השאר פרטים לשיחת היכרות קצרה ללא התחייבות, או צור קשר ישיר בכל דרך שנוחה לך.
עמית מלול
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ומתכנן פיננסי — זמין לך אישית, בטלפון, בזום או בפגישה.
טלפון / WhatsApp
דוא״ל
משרד
מתחם מבנה, בארות יצחק (ופגישות אונליין בזום)