ליווי פיננסי לעצמאים ובעלי עסקים

כעצמאי, אף אחד לא מפריש בשבילך. בונים יחד תוכנית מסודרת שמגינה על ההכנסה, מנצלת את הטבות המס הרלוונטיות לך ומייצרת יציבות לטווח ארוך.

מה מקבלים

מה נבנה יחד

מאז 2017 חלה על עצמאים חובת הפקדה לחיסכון פנסיוני. נבנה יחד הפקדה שעומדת בדרישות החוק ומותאמת להכנסה ולתזרים של העסק.

הפקדות לקרן פנסיה ולקרן השתלמות לעצמאים עשויות לזכות בניכוי ובזיכוי ממס, עד לתקרות הקבועות בפקודת מס הכנסה. גובה ההטבה תלוי בהכנסה ובנתונים האישיים.

בודקים יחד, בזמן, אם ניצלת את ההטבות שעומדות לרשותך ומשלימים הפקדות לפני סוף השנה – בתיאום עם רואה החשבון שלך.

ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח חיים מותאמים לעצמאי, כדי שמחלה או תאונה לא יעצרו את ההכנסה של המשפחה ואת ההתחייבויות השוטפות.

התאמה אישית

כל תהליך מתחיל בהיכרות ובבדיקת הנתונים שלך – כדי שההמלצות יתאימו בדיוק לשלב החיים ולצרכים שלך.

שאלות ותשובות

הטבות המס כפופות לתקרות ולתנאים הקבועים בפקודת מס הכנסה, ומשתנות לפי הנתונים האישיים. מומלץ לתאם את תכנון ההפקדות עם רואה החשבון.

מתחילים לתכנן

השאר פרטים לשיחת היכרות קצרה ללא התחייבות, או צור קשר ישיר בכל דרך שנוחה לך.

עמית מלול

סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ומתכנן פיננסי — זמין לך אישית, בטלפון, בזום או בפגישה.