בדיקת דמי ניהול
השוואה של דמי הניהול מהפקדה ומצבירה בכל המוצרים שלך, וליווי בבקשה להפחתה או במעבר לגוף מנהל מתאים יותר. גם הפרש שנראה קטן בדמי הניהול מצטבר לאורך שנים.
תכנון פנסיוני ופרישה
בחינה מקצועית של קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים וקופות הגמל שלך – כדי שהחיסכון הפנסיוני ינוהל בדמי ניהול הוגנים, במסלול שמתאים לך ועם תוכנית ברורה לקראת הפרישה.
מה מקבלים
מה כולל התהליך
התאמת מסלול ההשקעה
בדיקה האם המסלול שבו מנוהל הכסף מתאים לגיל, לטווח עד הפרישה ולרמת הסיכון שנוחה לך – מסלול תלוי גיל, מסלול מנייתי, אג״חי או מסלול מתמחה.
כיסוי לנכות ולשארים
וידוא שהכיסוי הביטוחי שבקרן הפנסיה מותאם למצב המשפחתי שלך – כדי לא לשלם על כיסוי שאינו נחוץ, ומצד שני לא להשאיר את המשפחה חשופה.
הכנה לקראת הפרישה
מיפוי מקורות ההכנסה הצפויים, בחינת האפשרויות למשיכת הכספים (קצבה או הון) והכנה לתהליך קיבוע הזכויות – בכפוף לנתונים האישיים ובתיאום עם הגורמים המקצועיים הנדרשים.
התאמה אישית
למי השירות מתאים?
כל תהליך מתחיל בהיכרות ובבדיקת הנתונים שלך – כדי שההמלצות יתאימו בדיוק לשלב החיים ולצרכים שלך.
- שכירים שרוצים לדעת סוף-סוף מה יש להם ובאילו דמי ניהול
- מי שהחליף כמה מקומות עבודה ויש לו כמה קרנות וקופות פזורות
- זוגות צעירים שבונים חיסכון פנסיוני לטווח ארוך
- מי שנמצא בעשור שלפני הפרישה ורוצה להיערך בזמן
- מי שלא בדק את מסלול ההשקעה שלו כבר כמה שנים
שאלות ותשובות
שאלות נפוצות
המידע בעמוד זה הוא כללי ואינו מהווה תחליף לבחינה אישית. התאמת מוצר פנסיוני נעשית רק לאחר בדיקת הנתונים והצרכים האישיים.
מתחילים לתכנן
רוצה לדעת מה מצב החיסכון הפנסיוני שלך?
השאר פרטים לשיחת היכרות קצרה ללא התחייבות, או צור קשר ישיר בכל דרך שנוחה לך.
עמית מלול
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ומתכנן פיננסי — זמין לך אישית, בטלפון, בזום או בפגישה.
טלפון / WhatsApp
דוא״ל
משרד
מתחם מבנה, בארות יצחק (ופגישות אונליין בזום)